Cómo detectar un DNI falso

Detectar un documento de identidad falso es una tarea crucial en un entorno en el que el fraude de identidad representa un riesgo creciente tanto para empresas como para particulares. Los documentos de identidad son esenciales para validar quiénes somos y desempeñan un papel fundamental en transacciones cotidianas como abrir cuentas bancarias, solicitar préstamos, acceder a servicios gubernamentales o realizar compras importantes. Sin embargo, el aumento de la sofisticación en las técnicas de falsificación ha incrementado la necesidad de contar con herramientas y conocimientos para identificar documentos fraudulentos.

La creación o compra de DNIs falsos se ha vuelto más accesible debido a las avanzadas herramientas digitales a las que tienen acceso los ciberdelincuentes, lo que dificulta su detección manual. Por eso, este artículo aborda los métodos más efectivos para detectar un DNI falso, los tipos de suplantaciones más comunes, los procesos de fabricación de documentos fraudulentos y las tecnologías disponibles para combatir este problema.

Al final, también exploraremos cómo herramientas avanzadas como la solución de verificación digital de identidad de Mitek pueden ofrecer una capa adicional de seguridad y eficiencia en este proceso.

Las pérdidas económicas globales por fraude de identidad van en aumento y reflejan la magnitud del problema, por lo que es de vital importancia implementar medidas más robustas de verificación de la identidad. Este desafío afecta especialmente a las empresas durante el proceso de onboarding de clientes o empleados, donde el uso de un documento falso puede tener graves consecuencias legales, financieras y reputacionales.

La solución para la verificación de documentos falsos

Tipos de documentos de identidad falsos: una amenaza creciente y diversa

Los documentos de identidad falsificados son una herramienta común utilizada en actividades fraudulentas. Desde DNIs auténticos utilizados por terceros hasta la creación de documentos desde cero, estas prácticas representan un riesgo significativo para la seguridad de empresas y usuarios. Además, la creciente sofisticación de las técnicas empleadas por las redes criminales hace que detectar estas falsificaciones sea cada vez más difícil.

Para enfrentarse a este desafío, es fundamental conocer los tipos de documentos falsificados y sus características.

  • Un DNI inalterado y prestado es un documento auténtico utilizado por alguien que no es su titular legítimo. Este tipo de fraude es común en situaciones en las que se necesita cumplir requisitos específicos, como la edad mínima para consumir alcohol o asistir a un evento restringido. Aunque el documento en sí es completamente legítimo, la identidad del portador no coincide con la del titular. Detectar este tipo de fraude requiere atención a los detalles en la comparación entre la fotografía del documento y la apariencia del portador. En entornos digitales, la tecnología biométrica se convierte en una herramienta esencial para evitar estas suplantaciones.
  • Un documento de identidad manipulado es un documento oficial que ha sido alterado para modificar información clave. Estas modificaciones pueden incluir cambios en nombres, fechas de nacimiento, fotografías o cualquier otro dato relevante. Las alteraciones pueden realizarse de manera física, como el raspado y reimpresión de datos, o mediante técnicas digitales, como el uso de programas de edición de imágenes. Este tipo de fraude es común en casos en los que se pretende eludir restricciones legales o suplantar una identidad. La detección de documentos manipulados implica una revisión minuciosa de los elementos visuales y de seguridad, como los hologramas o las marcas de agua, que podrían mostrar signos de alteración.
  • Una réplica de documento de identidad es una imitación de un documento oficial que intenta replicar sus características visuales. Aunque estas réplicas pueden parecer auténticas a simple vista, carecen de los elementos técnicos avanzados que garantizan la autenticidad, como hologramas dinámicos, tintas UV o chips NFC. Este tipo de documento falso suele utilizarse en fraudes en los que no se requiere una verificación exhaustiva, como registros simples o accesos no regulados. La mejor forma de identificar una réplica es comparar el documento sospechoso con un ejemplar oficial, buscando diferencias en el diseño, los materiales y los detalles técnicos.
  • Un documento de identidad fabricado es completamente falso y no está basado en ningún documento existente. Estos documentos suelen combinar información real y ficticia para crear una identidad sintética, un método utilizado frecuentemente para cometer fraudes financieros o eludir controles de seguridad. Aunque los documentos fabricados pueden incluir detalles que parecen legítimos, como direcciones reales o números de identificación válidos, suelen carecer de elementos de seguridad avanzados, lo que facilita su detección mediante herramientas tecnológicas. Verificar los datos del documento con bases de datos oficiales o sistemas de autenticación digital es una forma eficaz de detectar este tipo de fraude.

Cada uno de estos tipos de documentos presenta desafíos únicos para su identificación, por lo que comprender sus características y diferencias permite desarrollar estrategias más efectivas para combatir este fraude.

La solución para la detección de documentos de identidad falsos

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Cómo detectar si un documento de identidad es falso

Identificar un documento de identidad falso requiere una combinación de observación detallada, conocimiento técnico y uso de herramientas tecnológicas avanzadas. Las falsificaciones pueden implicar modificaciones superficiales o transformaciones profundas que alteran elementos críticos de los documentos.

Aquí exploramos las principales técnicas de manipulación, cómo detectarlas y las tecnologías disponibles para prevenir el fraude.

Alteración de datos en documentos físicos

Una de los tipos de fraude más común consiste en modificar datos en un documento original para engañar a los sistemas de verificación. Estas alteraciones pueden incluir cambios en nombres, fechas de nacimiento, números de identificación o cualquier información esencial.

Las técnicas empleadas en estas manipulaciones pueden variar desde modificaciones simples con herramientas físicas, como raspado y reimpresión, hasta el uso de químicos que eliminan partes específicas del texto. Por ejemplo, al cambiar una fecha de nacimiento para aparentar ser mayor de edad, el falsificador puede dejar rastros visibles, como diferencias en la textura o en el tono del documento.

Cómo detectarlo:

  • Analizar el documento bajo luz ultravioleta para identificar inconsistencias en las tintas.
  • Comparar las fuentes y el espaciado del texto en busca de discrepancias.
  • Utilizar herramientas digitales para verificar si los datos coinciden con los registros oficiales.

Manipulación digital de documentos

La edición digital de documentos, realizada mediante programas avanzados como Photoshop es otra popular técnica. Este método permite cambiar o añadir información al documento sin dejar rastros físicos. Elementos como la fotografía, el número de identificación y los códigos de barras pueden ser manipulados para que coincidan con una identidad ficticia.

A pesar de su precisión visual, estas manipulaciones suelen fallar en reproducir los elementos de seguridad más avanzados, como los microtextos y los hologramas dinámicos.

Cómo detectarlo:

  • Escanear el documento para identificar metadatos o patrones de edición en las imágenes.
  • Utilizar tecnologías de inteligencia artificial para analizar la coherencia de los elementos de seguridad.

Inconsistencias en el código MRZ

El código MRZ (Machine Readable Zone) es una zona estandarizada que aparece en documentos como pasaportes y DNIs avanzados. Contiene información clave, como nombres, fechas y números de identificación, en un formato legible por máquina. Su diseño incluye sumas de verificación que garantizan la autenticidad de los datos.

Los documentos manipulados suelen presentar inconsistencias en este código, ya que alterar la información sin ajustar las sumas de verificación puede generar errores fácilmente detectables por sistemas automatizados.

Cómo detectarlo:

  • Verificar la consistencia entre los datos visibles y los valores en el código MRZ.
  • Utilizar herramientas que comprueben las sumas de verificación para detectar errores.

Suplantación de fotografías

Este tipo de fraude ocurre cuando se reemplaza la fotografía original del documento por una nueva, a menudo superpuesta sobre el documento original. En algunos casos, el documento puede ser genuino pero dañado, lo que facilita este tipo de manipulación. Este método es utilizado por personas que buscan hacer pasar su identidad por la del titular del documento.

Cómo detectarlo:

  • Analizar los bordes de la fotografía en busca de irregularidades o superposiciones.
  • Comparar la imagen con una fotografía reciente del portador utilizando sistemas biométricos.

Verificación mediante NFC

Los documentos modernos, como pasaportes y algunos DNIs, incluyen chips NFC que almacenan información encriptada y firmada digitalmente por el gobierno emisor. Estos chips contienen datos biométricos y personales que son imposibles de modificar sin invalidar la firma digital.

La lectura del chip NFC permite comparar la información almacenada con los datos impresos en el documento, identificando inconsistencias de manera efectiva. Esta tecnología es especialmente útil para prevenir manipulaciones y detectar documentos fabricados desde cero.

Cómo detectarlo:

  • Utilizar dispositivos compatibles con NFC para leer los datos encriptados.
  • Comparar los datos almacenados en el chip con los datos impresos en el documento para garantizar la coherencia.

Beneficios de la verificación automatizada

Las tecnologías de verificación automatizada, como las ofrecidas por Mitek, combinan herramientas avanzadas para realizar un análisis integral de los documentos. Estas soluciones no solo identifican manipulaciones y falsificaciones, sino que también agilizan el proceso de detección y garantizan altos niveles de precisión.

Implementar estas herramientas permite a las organizaciones mejorar la seguridad de sus procesos, cumplir con normativas internacionales y protegerse contra el fraude de identidad de manera más efectiva.

La solución avanzada de detección de documentos de identidad falsos de Mitek

El proceso de Mitek consta de cinco etapas principales: captura de documentos, clasificación, extracción de datos, autenticación y verificación biométrica. Este flujo permite detectar documentos falsificados, manipulados o fabricados con un alto nivel de precisión.

Captura de documentos

El proceso comienza con la captura de la imagen del documento utilizando MiSnapTM de Mitek, una tecnología avanzada que analiza fotogramas de vídeo en tiempo real. Este sistema evalúa automáticamente las condiciones del entorno, como la iluminación, el enfoque y el encuadre, mientras guía al usuario a través de comandos interactivos en su dispositivo móvil.

Esta orientación asegura que la imagen capturada sea de alta calidad y que el documento esté correctamente posicionado. Gracias a este enfoque intuitivo, la mayoría de los usuarios logran capturar el documento de manera exitosa en el primer intento, lo que mejora significativamente la tasa de adopción del sistema y la aceptación por parte de los usuarios.

Clasificación de documentos

Una vez que la imagen es enviada, la solución de Mitek utiliza potentes algoritmos de visión artificial para comparar el documento capturado con miles de formatos de identificación almacenados en su base de datos. Esta colección incluye documentos expedidos por gobiernos de todo el mundo, como pasaportes, DNIs y licencias de conducir. La tecnología identifica el tipo de documento de manera precisa, asegurando que el formato corresponda con uno legítimo y reconocido.

Esta etapa es fundamental para filtrar documentos que no cumplen con los estándares oficiales, permitiendo avanzar únicamente con documentos válidos.

Extracción de datos

Después de clasificar el documento, Mitek emplea una combinación de tecnologías avanzadas como el Reconocimiento Óptico de Caracteres (OCR) y visión por ordenador para extraer datos esenciales del documento.

El sistema analiza la estructura del documento capturado y compara su diseño con los formatos oficiales del repositorio de Mitek. Durante esta etapa, se extraen y evalúan componentes clave, como:

  • Información personal impresa: nombre, fecha de nacimiento y número de identificación.
  • Códigos MRZ (Zona de Lectura por Máquina): se utilizan para verificar la consistencia de los datos numéricos.
  • Códigos de barras PDF418: contienen datos adicionales que refuerzan la autenticidad del documento.

El sistema evalúa todos estos elementos en busca de coherencia, detectando posibles manipulaciones o inconsistencias.

Autenticación de documentos

Para determinar si el documento es auténtico, Mitek realiza cientos de análisis utilizando inteligencia artificial. Cada evaluación examina un aspecto diferente del documento, como la calidad de los hologramas, la presencia de tintas UV, las marcas de agua y otros elementos de seguridad avanzados. Además, la solución emplea el modelado de conjuntos, una técnica que combina los resultados de múltiples análisis para tomar decisiones predictivas precisas.

Este enfoque asegura que los documentos aprobados sean originales y estén libres de manipulaciones. Todo este proceso se realiza en cuestión de segundos, lo que mejora la experiencia del usuario al reducir los tiempos de espera y fomenta la confianza en la plataforma digital.

Comparación facial biométrica

El último paso conecta automáticamente el documento capturado con su legítimo propietario mediante algoritmos de comparación facial biométrica. El sistema analiza la fotografía extraída del documento y la compara con una imagen en tiempo real del usuario (detección de vida).

Para garantizar la seguridad, utiliza técnicas tanto pasivas (sin interacción del usuario) como activas (como movimientos faciales o parpadeos) que previenen intentos de suplantación de identidad. Este paso final asegura que la identidad presentada sea auténtica y verificable.

Resultado final: identidad verificada en segundos

El proceso completo, desde la captura inicial hasta la verificación de identidad, se lleva a cabo en segundos. Esto no solo agiliza las aprobaciones, sino que también mejora significativamente el cumplimiento normativo en procesos como AML (Anti-Money Laundering) y KYC (Know Your Customer). La solución de Mitek garantiza un alto nivel de confianza en las plataformas digitales, ofreciendo procesos más rápidos, seguros y confiables.

 

Detectar documentos de identidad falsos es un desafío crucial para combatir el fraude y garantizar la seguridad en procesos digitales. La solución de Mitek se ha consolidado como una herramienta líder en la verificación de identidad, ofreciendo un enfoque automatizado que combina tecnología avanzada con procesos rápidos y precisos. Su sistema no solo autentica documentos de manera eficaz, sino que también mejora el cumplimiento de normativas como AML (Anti-Money Laundering) y KYC (Know Your Customer), esenciales para sectores regulados.

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